多部门进一步整治虚拟货币投机行为：将其定性为非法金融活动“挖矿”，成为淘汰行业

虚拟货币多部门整改再升级。9月24日，中国人民银行等10个部门发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。通知称，近期，虚拟货币交易炒作活动升温，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。

通知明确，虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币等与虚拟货币相关的业务，均属于非法金融活动，依法严禁、坚决取缔。

同日，国家发改委等部门印发《关于整顿虚拟货币“挖矿”活动的通知》，要求按照总体思路加强虚拟货币“挖矿”活动​​​​“严监管、严防风险、严禁增量、妥善处置库存”。“挖矿”活动对上下游全产业链进行监管，严禁新增虚拟货币“挖矿”项目，加快现有项目有序退出。

被定性为非法金融活动

中国人民银行相关负责人表示，为建立常态化工作机制，保持对虚拟货币交易投机活动的高压打击，人民银行等部门在总结的基础上，起草了通知。以前的工作经验结合新的风险情况。

“我国对虚拟货币的监管政策是明确的、一贯的。” 上述负责人表示，通知再次强调了由非金融机构发行，采用加密技术、分布式账户或类似技术虚拟货币挖矿行业的现状，以数字形式存在的虚拟货币。比如比特币、以太坊等，包括Tether等所谓的稳定币，不具有法定货币的法律地位，不能作为货币在市场上流通。

通知明确指出，虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务，均属于非法金融活动，这是严格禁止和坚决的。依法取缔；通过互联网为中国居民提供服务的境外虚拟货币交易也属于非法金融活动。

切断支付渠道

在具体措施上，通知提出建立部门协调、中央地方联动的常态化工作机制；加强对虚拟货币交易投机风险的监测预警；构建多维度、多层次的虚拟货币交易投机风险防范和处置体系。

其中，“多维度、多层次”的防控体系是指金融管理部门、网信部门、电信部门、公安部门、市场监管部门密切配合，从切关闭支付渠道，依法处置相关网站和手机。在申请方案方面采取综合措施，加强相关市场主体登记和广告管理，依法严厉打击相关非法金融活动和其他违法犯罪行为。

通知规定，金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供开户、资金划转、清算结算等服务；互联网企业不得为与虚拟货币相关的经营活动提供网络经营场所、商业展示和营销。、付费导流等服务。

“挖矿”列入淘汰类

同时，为有效防范虚拟货币“挖矿”活动盲目无序开展带来的风险隐患，进一步推进节能减排，助力如期实现碳达峰和碳中和目标，国家发改委等部门发布《关于整顿虚拟货币“挖矿”活动的通知》。

通知显示，按照“严密监控、严防风险、严禁增量、妥善处理存量”的总体思路，加强对虚拟货币“挖矿”活动上下游全产业链的监管，严禁新的虚拟货币“挖矿”项目。加快现有项目有序退出。

为严禁新项目投资建设，通知强调，要加强对新增虚拟货币“挖矿”项目的能源消耗双重管控；虚拟货币“挖矿”活动被列为淘汰行业；货币“挖矿”活动；加强数据中心企业信用监管；严格限制虚拟货币“挖矿”企业使用电报和能源；严禁为新的虚拟货币“挖矿”项目提供财税金融支持。

为加快现有项目有序退出虚拟货币挖矿行业的现状，通知提出依法查处违法违规供电；实行差别电价；不允许虚拟货币“挖矿”项目参与电力市场；停止对虚拟货币“挖矿”项目的一切财税支持；停止为虚拟货币“挖矿”项目提供金融服务；按照《产业结构调整指导目录》的规定限期淘汰，对未按期淘汰的企业，按照国家有关法律法规的规定责令停产或者关闭。